¿Por qué podríamos necesitar bloquear o cerrar una cuenta?
Entendemos que esta es una situación difícil. Queremos ser lo más transparentes posible sobre por qué podríamos bloquear o cerrar tu cuenta, ya que esta decisión nunca se toma a la ligera. Nuestra principal prioridad es proteger a nuestros clientes y evitar que se use Monzo para actividades ilegales.
Existen ciertos motivos generales para bloquear o cerrar una cuenta:
Detectamos actividades inusuales: Nuestros sistemas antifraude están diseñados para detectar señales de que una cuenta podría estar siendo utilizada para actividades delictivas. Cuando las detectamos, tomamos medidas inmediatas para proteger el dinero de las personas.
Nos lo exigen las autoridades: A veces, estamos obligados por ley a bloquear o cerrar una cuenta en el contexto de una investigación sobre delitos financieros. En situaciones así, tenemos que cooperar con las fuerzas del orden.
Para proteger tu dinero: Si creemos que otra persona puede haber accedido a tu cuenta, la bloquearemos para mantener a salvo tu dinero. Si logramos confirmar que has sido tú, la desbloquearemos.
Sabemos que tendrás preguntas y entendemos que esto puede ser una situación muy difícil. Es posible que la ley nos impida decirte la razón concreta por la que hemos bloqueado o cerrado tu cuenta. Somos conscientes de que no es lo ideal, pero es así para garantizar la integridad de la investigación.
